La División de Protección al Consumidor del Departamento de Estado está brindando a los consumidores orientación para evitar el robo de correo y chequear esquemas de lavado. Durante los esquemas de lavado de cheques, los ladrones roban cheques, a menudo a granel de las cajas de recolección de correo del Servicio Postal de los Estados Unidos y usan productos químicos comunes como quitaesmalte de uñas para borrar (o “lavar”) el beneficiario y el monto en dólares mientras se conserva la firma original del cheque. Estos estafadores pueden entonces beneficiarse haciendo cheques para ellos mismos o vendiendo los cheques en blanco robados y firmados. 

Según la Red de Cumplimiento de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN), el número de delitos de fraude de cheques a nivel nacional aumentó en 2020 y ha empeorado cada año desde entonces. En 2022, la FinCEN recibió más de 680,000 informes de actividades sospechosas relacionadas con el fraude de cheques, casi el doble de número registrado en 2021. 

“Es posible que la gente no esté emitiendo tantos cheques en papel, pero el fraude con cheques sigue siendo un problema grave porque las estafas de lavado de cheques pueden costar a los consumidores cientos e incluso miles de dólares y los cargos fraudulentos pueden tardar semanas en revertirse”, dijo el Secretario de Estado, Robert J. Rodríguez. .  “Para protegerse contra el vaciado de su cuenta bancaria, aliento a New Yorkers a seguir nuestros consejos para protegerse a sí mismos y a sus negocios”.

Daniel B. Brubaker, Inspector a cargo de la División de Nueva York dijo:“Cuando los ladrones violan el santidad de la correo, el Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos no escatimará recursos para llevar a estas personas nefastas ante la justicia por sus crímenes. Nuestra persistencia en la investigación de estos delitos, junto con las recientes mejoras en los equipos de USPS y otros esfuerzos de prevención, son las muchas formas en que aseguramos la confianza del público en el Correo de los Estados Unidos”. 

Siga estos consejos para evitar el robo de correo y verificar las estafas de lavado:

CONSEJOS PARA EVITAR EL LAVADO DE CHEQUES:

• Vaya directamente a la oficina de correos para dejar su correo: Cuando use una caja de recolección azul, intente hacerlo antes de la última recolección del día para minimizar la cantidad de tiempo que el cheque pasa en la caja.
• Revise su buzón con frecuencia: No deje correo en su buzón de correo de la noche a la mañana.
• Mantenga el correo en su oficina de correos local: Si va a estar fuera de casa y no puede revisar su correo, solicite que su correo se retenga en su oficina de correos local o que un vecino de confianza lo recoja hasta su regreso. Puede enviar una solicitud de correo de retención de USPS en línea en www.usps.com/manage/hold-mail.htm o en persona en su oficina de correos local.
• Use bolígrafos de gel negros: Los bolígrafos de gel pueden tener tinta que los ladrones tienen mayor dificultad para borrar en comparación con los bolígrafos estándar.
• Regístrese para una entrega informada de USPS: Los servicios de entrega informados permiten a los consumidores recibir un correo electrónico diario con imágenes de todo el correo tamaño carta para esa dirección cada día. Puede inscribirse en línea en www.usps.com/manage/informed-delivery.htm
• Revise su cuenta de cheques regularmente: Esté pendiente de retiros inusuales o inesperados de su cuenta bancaria y tómate el tiempo para confirmar cuándo se cancelan tus cheques.

Qué hacer si experimenta lavado de cheques:

• Póngase en contacto con su banco de inmediato.
• Presente un informe policial.
• Reporte el lavado de cheques al Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos al 1-877-876-2455 owww.uspis.gov/informe 

Acerca de la División de Protección al Consumidor del Estado de Nueva York

La División de Protección al Consumidor del Estado de Nueva York proporciona recursos y materiales educativos a los consumidores, así como servicios de mediación voluntaria entre consumidores y empresas. La línea de ayuda al consumidor 1-800-697-1220 está disponible de lunes a viernes de 8:30am a 4:30pm, excluyendo feriados estatales, y las quejas de los consumidores se pueden presentar en cualquier momento en www.dos.ny.gov/consumer-protection.

Para otros consejos de protección al consumidor y alertas al consumidor, los consumidores pueden visitar el sitio web de DCP o seguir a DCP en las redes sociales a través de Twitter en @NYSConsumer o Facebook en www.facebook.com/nysconsumer.